“Leverage” คืออะไร ?
ถ้าเรานำว่าคำว่า “Leverage” ไปแปลความหมายแบบตรงไปตรงมาก็จะแปลว่า “คานงัด” แต่ถ้าในแง่มุมของด้านการลงทุน ก็คือเครื่องมือที่จะช่วยเพิ่มความสามารถในการลงทุนให้สูงขึ้น ช่วยทำให้เราสามารถทำผลตอบแทนได้มากขึ้น (แน่นอนว่าก็ทำให้เรามีโอกาสขาดทุนเยอะขึ้นด้วยเช่นกัน)

สมมติว่าเราต้องการลงทุนในทองคำทั้งหมด 10 บาท ถ้าทองคำตอนนี้ราคาบาทละ 25,000 บาท แปลว่าเราต้องเตรียมเงินลงทุนทั้งหมด 250,000 บาท ไปซื้อทองคำ เราถึงจะสามารถลงทุนในทองคำ 10 บาทได้ แต่การทำ “Leverage” คือการที่เราวางหลักประกันบางส่วนเท่านั้นตามเงื่อนไขของสัญญา ณ ช่วงเวลาต่าง ๆ ตัวอย่างเช่น เราลงทุนผ่าน Gold Future โดยเราจะนำเงินไปวางเพียง 20,000 บาทเท่านั้น ก็เปรียบเสมือนถือทองคำหนัก 10 บาทได้

ราคาทองคำปรับขึ้นเป็น 26,000 บาท แปลว่าเราก็จะได้กำไรบาทละ 1,000 บาท แล้วเราถืออยู่ 10 บาท แปลว่าเราจะได้กำไร 10,000 บาท กรณีที่เราถือทองคำ 10 บาทอยู่จริง ๆ กำไร 10,000 บาท จากเงินลงทุน 250,000 บาท แปลว่าเราจะได้กำไรรวมทั้งหมด 4% แต่ถ้าเราใช้ “Leverage” ผ่านเครื่องมือต่าง ๆ ในกรณีนี้คือ ถือ Gold Future แทนการเงินวางหลักประกัน 20,000 บาท แล้วได้กำไร 10,000 บาท แปลว่าเราจะได้กำไรสูงถึง 50% !!

แน่นอนว่าในทางกลับกันถ้าราคาทองคำปรับตัวลดลงเหลือ 24,000 บาท การถือทองคำ 10 บาทอยู่จริง ๆ จะขาดทุน 10,000 บาท แปลว่าเราจะขาดทุนทั้งหมด 4% แต่ถ้าเราลงทุนผ่าน Gold Future เราจะขาดทุนสูงถึง 50% !!

เครื่องมือในตลาดการลงทุนที่ที่จะช่วยเพิ่มความสามารถในการลงทุนให้สูงขึ้น ได้ก็จะเป็นตราสารอนุพันธ์ประเภทต่าง ๆ ไม่ว่าจะเป็น Future, Option, Forward, Swap และ Derivative Warrant ซึ่งตราสารอนุพันธ์แต่ละประเภทก็มีลักษณะเฉพาะเป็นของตัวเอง มีอัตราทดที่แตกต่างกัน ยิ่งมีอัตราทดสูง ก็ยิ่งมีความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นนั่นเอง..

ประโยชน์หลักประการหนึ่งของการซื้อขายสกุลเงินก็คือการอนุญาตให้ใช้เลเวอเรจจำนวนมหาศาลได้แม้กระทั่งผู้ค้าเวลาน้อย เลเวอเรจทั่วไปคือ 100:1 ซึ่งหมายความว่าทุกๆ 1 ดอลลาร์ในบัญชีโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ของคุณ คุณสามารถควบคุมสกุลเงินได้สูงถึง 100ดอลลาร์ 1,000$ จะช่วยให้คุณจัดการสกุลเงิน $100,000 ดังนั้นหากราคาสกุลเงินเพิ่มขึ้น 1% นั่นคือ 1,000 ดอลลาร์ คุณจะเพิ่มเงินเป็นสองเท่า! แต่ถ้าราคาสกุลเงินลดลงเพียง 1% คุณจะสูญเสียเงินลงทุนทั้งหมด 1,000 ดอลลาร์ แต่ถ้าค่าเงินลดลง 2% ล่ะ? ในทางทฤษฎี คุณจะเสียเงิน 2,000 ดอลลาร์ มากกว่าสิ่งที่คุณมีในบัญชีของคุณ แต่ในความเป็นจริง นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์มักจะเข้ามามีบทบาทและป้องกันการสูญเสียประเภทนี้

การตัดสินใจหลักของคุณคือการตัดสินใจว่าคุณต้องการเลเวอเรจระดับใด เลเวอเรจจะได้รับตามความน่าเชื่อถือ ดังนั้นหากรายงานเครดิตของคุณค่อนข้างต่ำ คุณอาจต้องการ ใช้ เล เวอเรจที่ สูงขึ้นเช่น 1:500 ซึ่งยังให้พื้นที่ในการทำกำไรได้มากแต่จำกัดความเสี่ยงของคุณ นอกจากนี้บางประเทศมีเลเวอเรจสูงสุดจำกัดเช่น สหราชอาณาจักรที่มีเลเวอเรจสูงสุด 1:30 (แต่ยังมีโบรกเกอร์ให้คุณใช้เลเวอเรจที่สูงกว่า)

สเปรดและคอมมิชชั่น

เมื่อเปิดการซื้อขาย สำหรับทุกธุรกรรม นายหน้าจะคิดค่าคอมมิชชั่น ค่านี้คำนวณในเวลาเปิดการซื้อขาย ไม่ว่าจะเปิดทิ้งไว้นานแค่ไหน จะถูกเรียกเก็บเงินจากบัญชีของคุณ ท้ายที่สุด โบรกเกอร์ Forex ไม่ได้ดำเนินการเพื่อการกุศล และสำหรับบริการที่พวกเขาให้ พวกเขาคิดค่าธรรมเนียม แต่โบรกเกอร์ Forex ส่วนใหญ่ให้ความสามารถในการข้ามค่าคอมมิชชั่นโดยให้สเปรดที่สูงกว่า การเลือกคอมมิชชันหรือสเปรดที่ต่ำกว่านั้นขึ้นอยู่กับรูปแบบการซื้อขายของคุณ เช่น สำหรับ Scalper หรือ Scalping EA ขอแนะนำให้ใช้สเปรดที่ต่ำกว่า

คู่สกุลเงิน Forex มีสเปรดราคาเสนอ/ถาม ซึ่งหมายความว่าผู้ดูแลสภาพคล่องสามารถจ่ายน้อยกว่าสำหรับสกุลเงินหนึ่งๆ มากกว่าที่เขายินดีจะขายให้ได้ สเปรดเหล่านี้มีขนาดเล็กมาก แต่เมื่อรวมกันแล้ว จะมีค่าใช้จ่ายสูง

ไม่ใช่ทุกโบรกเกอร์ที่มีสเปรดเท่ากัน ดังนั้นจึงจำเป็นต้องตรวจสอบมาตรฐาน ความแตกต่างระหว่างราคาเสนอซื้อและราคาเสนอขายก่อนเลือกโบรกเกอร์

ข้อควรพิจารณาอื่น ๆ

ประการแรกและสำคัญที่สุด เหนือสิ่งอื่นใด ข้อควรพิจารณาอื่นๆ ทั้งหมดคือคู่สกุลเงินที่โบรกเกอร์กำหนด ตัวอย่างเช่น หากคุณต้องการแสดง CHF/JPY คุณจะต้องหานายหน้าที่ให้คู่สกุลเงินนั้น โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์แทบทุกคู่ซื้อขายในคู่สกุลเงินหลัก เช่นเดียวกับ USD เทียบกับแต่ละสกุลเงินต่อไปนี้: EUR, GBP, AUD, NZD, CAD, CHF และ JPY แต่โบรกเกอร์ส่วนใหญ่จัดการคู่ “ข้ามสกุลเงิน” จำนวนมาก

สุดท้ายนี้ จำเป็นต้องจัดการกับโบรกเกอร์ที่มีชื่อเสียง การซื้อขายสกุลเงินมีการควบคุมน้อยกว่าตลาดการเงินอื่น ๆ ส่วนใหญ่ และมีบริษัทที่ให้บริการแบบข้ามคืนจำนวนมากในธุรกิจนี้ อย่าลืมตรวจสอบบริษัทก่อนที่จะส่งเช็คเป็นเงินสองสามพันเหรียญให้พวกเขา จะใช้เวลาอย่างดี แต่คุณไม่ต้องกังวลว่าเราทำงานอย่างเต็มที่และจำกัดโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับคุณให้แคบลง